2. Vous & Nos Partenaires : La découverte

 
Lors de votre rencontre avec l'un de nos partenaires, vous allez, ensemble, définir vos objectifs
et faire un point de votre situation patrimoniale.
 
 
Cette étape est primordiale car c’est à partir de ces informations que la solution sera construite.
 
 
 
 
 
    Vos objectifs                                                                                                                                        
 
 
Préparer votre retraite
 
Dans le meilleur des cas, votre pension de retraite atteindra seulement 50% des revenus que vous touchiez en étant en activité.
En effet, malgré les réformes mises en place, la baisse du niveau de pension est avérée.
Pour vous prémunir de la perte de revenu et maintenir votre niveau de vie, vous devez, quel que soit le moment où vous vous trouvez dans votre carrière professionnelle, penser à préparer votre retraite... 
Prévoyez dès aujourd’hui vos revenus de demain !
 
 
Réduire votre fiscalité
 
Ces dernières années, les règles fiscales ont très souvent évoluées et les impôts n’ont cessé d’augmenter et de se multiplier. De fait, la France est l’un des pays européens où la pression fiscale est la plus forte !...
Vous souhaitez réduire le montant de vos impôts ? Utiliser « autrement » cet argent ?
Nous vous accompagnons pour construire la solution adaptée à votre profil
 
 
Protéger votre famille et transmettre votre patrimoine
 
Parce qu’il est essentiel de se prémunir contre les accidents de la vie et d’anticiper la situation financière de votre famille.
Etes-vous réellement protégés contre les aléas de la vie ?
Avez-vous pris toutes les dispositions nécessaires pour transmettre votre patrimoine ?
 
 
Augmenter vos revenus
 
Les revenus se composent essentiellement des salaires. Or, on constate que l’augmentation du coût de la vie est supérieure à celles des salaires !... Se pose alors une question bien présente de notre société : comment augmenter son pouvoir d’achat ?
 
 
Vous constituer un capital
 
Dans un marché où la rémunération de l’épargne est incertaine et où le nombre de placements est « infini »,  il est difficile pour un novice de faire le bon choix pour se créer un capital.
Quel montant investir ? Sur quelle durée ? Doit-on privilégier le rendement ou le risque ?... 
 
 
 
    Votre situation patrimoniale                                                                                                                 
 
 
C’est grâce à la qualité des informations que vous allez nous fournir que nous allons pouvoir vous apporter les solutions les plus adaptées à votre situation.
 
Pour cela nous agissons de manière méthodique pour pouvoir manier chaque élément qui compose  votre situation en fonction des différents projets souhaités. 
 
Nos partenaires « décortiquent » avec vous  votre situation : 
 
- Financière : revenus (salaires, pensions, allocation, rente, revenus locatif ...), dépenses régulières (loyers, charge, pension, prêt, charges, ...), évolution du foyer (naissance, départ, changement de poste, départ en  retraite), d'endettement, capacité d'épargne, ...
 
- Fiscale : type d'impôt, montant de l'impôt, déduction, ...
 
- Professionnelle : Salarié, entrepreneur, chef d'entreprise, ...
 
- Sociale : assurances, protection sociale, prévoyance retraite, ...
 
- Juridique : marié, célibataire,
 
- Patrimoniale : locataire, propriétaire (résidence principale, résidence secondaire, investissement locatif, placement immobilier, ...)
 
 
La collecte de l’ensemble de ces informations se fait au travers d’un Relevé d’Informations Patrimoniales.
 
 
 
 
 
 
Vous souhaitez bénéficier de l'actualité qui concerne les sujets mentionnés ci-dessus,
Inscrivez-vous directement à notre newsletter en suivant le lien :